家族办公室中的区块链潜力和两个投资应用

　　家族办公室中的区块链潜力和两个投资应用

　　自从十年前首次提升其功能以支持和支持加密货币比特币以来，围绕区块链进行了大量炒作。已经投资了数十亿美元，普华永道2018年和德勤全球区块链2019年的调查表明，该技术正日益成为组织关注和关注的领域。

　　在金融科技行业仍然是区块链领导者的同时，医疗保健，技术，媒体和电信等其他行业的组织也在扩大其区块链计划。

　　根据德勤（Deloitte）2019年的调查，该调查对全球1,386位高级管理人员进行了调查，其中53％的受访者认为区块链技术是其组织今年的重中之重。尽管有优先级，但采用还处于初期阶段，只有23％的受访者报告了区块链部署的启动。

　　尽管如此，Deloitte的调查仍然表明，组织和管理人员对该技术的态度似乎已经发生了变化。问题不再是区块链是否会起作用，而是公司如何潜在地使区块链对他们起作用。

　　这种不确定性在家庭办公空间中变得越来越重要。在家族办公室中实施区块链时，有几个有趣的领域和潜在的好处。

　　投资尽职调查

　　出于经济和情感方面的原因，家族办公室越来越在寻求直接的投资机会。这些类型的投资需要更多地关注尽职调查，这通常是昂贵且费时的，从而减缓了交易流程。区块链具有提供强大解决方案的潜力。

　　虽然它可能永远无法取代全部的尽职调查，但它可以用于自动化，甚至在投资者和被投资方之间分担负担。

　　提供区块链软件即服务的公司已经在利用这种潜力。该软件采用基于区块链框架构建的智能合约和身份技术，允许初创公司和寻求资金的公司自动执行基于文档的尽职调查。

　　结果，他们能够安全地记录其财务和增长数据并与投资者共享。然后，投资者可以有效地评估寻求投资的公司的信誉和潜力，缩短交易完成时间，并增加成功完成交易的数量。

　　风险管理

　　不变性，自动化和透明性是区块链技术的重要特征。鉴于这些，该技术的潜力不仅限于金融风险管理中的应用，而且还应用于许多其他非金融风险领域。

　　UCL区块链技术中心执行总监Paolo Tasca表示，区块链在可预防，与战略相关和外部风险管理的各个领域都有应用。其中一些包括：

　　1.与人员，流程和系统有关的风险

　　在人员，流程和系统方面，塔斯卡表示，区块链“适合并适当地执行监控和风险评估”。数据丢失和篡改是任何组织内的关键风险因素。区块链技术采用的智能合约和自动化程序的使用有助于减少常规流程中人为干预的必要性，从而减轻这些风险。

　　当人类必须执行某些功能时，可以实施区块链以评估和监控这些交易的完整性。这是通过捕获和安全地存储有关人员和管理层执行的各种任务和操作的信息来实现的，从而提供更高级别的责任感并降低了操作风险。

　　2.战略风险管理

　　在整个商业和投资过程中，与战略相关的风险是不可避免的。虽然区块链无法防止这些风险，但如果智能实施，则有可能降低风险实现的可能性。如果发生风险事件，它还可以帮助提高公司缓解风险事件的能力。

　　3.合规风险

　　区块链也可以用来降低合规风险。凭借其实时记录保存功能和智能合约的使用，可以将规则嵌入到区块链数据库中，以监视组织交易并创建实时警报。结果，参与合规性和审计的人员可以监视所有发生的事务，并在事件发生时接收任何警报。这的意义是重大的。

　　区块链不仅可以通过减少合规满意度的延迟来提高合规效率，而且还可以阻止未经批准的交易或未尽职调查的交易，同时将这些行为通知相关方。这种透明性使合规性能够解决快速有效地出现的任何问题。

　　从财务角度来看，实时规则和审计可以快速识别违规行为，从而为内部审计师提供了一种更有效的方法，不仅可以检测可能的欺诈行为，还可以通过基于预定规则进行监视来调查交易。所有这些都降低了合规风险。

　　与影响力投资非常相关

　　越来越多的家族办公室正在寻求对环境和社会的影响以及财务回报。使用区块链管理资产具有多个潜在优势，这些优势可以使影响力投资受益。这些措施包括增强的安全性和可追溯性，更高的透明度，效率，更快的交易速度和更低的成本，所有这些都在影响投资方面增加了实际价值。

　　许多具有影响力的投资涉及发展中国家的初创企业和公司。这通常等同于机构能力和环境低下，并不总是有利于信任。区块链具有其固有的信任生成功能，可减少对信任的需求并降低声誉风险。

　　在影响投资尽职调查，测量和验证方面，可以采用区块链技术来自动化和加速流程，而使用当前的模型和方法，该流程既缓慢又昂贵。区块链提供的提高的速度和可靠性意味着，在管理影响投资时，可以将影响创建用作绩效指标。

　　区块链的旅程才刚刚开始，但是很明显，这项技术在家族办公室中有许多应用。尽管如此，其在这些组织中的成功或失败将取决于其实施。定义业务目标，然后寻找区块链可以协助实现这些目标的方式仍然是差异化因素。