在一月份预测,到2020年,最成功的财富管理机构将是那些最善于利用客户,市场和投资组合绩效数据来积极影响客户参与度的人。我说,他们将使用这些数据来制定更具吸引力的活动,并提供更多相关的个性化服务。
我们几乎不知道,几个月后数据对于保持客户和保持(更不用说不断增长的)AuM变得至关重要,以至于那些不采取行动的人可能很难抵御COVID-19风暴。现在采取行动的紧迫性要大得多,因为业务连续性可能依赖于此。
财富管理已经或多或少地发生了数字化。正在收集大量的数据集,为关系经理提供了学习大量有关客户行为并为每个客户确定下一个最佳行动的机会。但是,每家公司查询和分析此数据以获取有意义且可操作的见解的能力千差万别。许多人努力将噪声转换为可以作用的信号。
但是,财富管理机构现在面临着微妙的平衡行为,因为他们不得不考虑改变业务和运营模式,同时还要保持合规性,并且在许多情况下要为KYC / AML运行补救项目。需要进行审查以确定现有的IT系统是否适合新标准。前台和支持团队面临的压力是继续提供增值的,主动的客户服务,同时管理持续的干扰和优先事项冲突。
财富管理者必须迅速采取行动,更有效地利用数据,以应对当今我们所面对的动荡,管理从危机到复苏的过渡,并为即将到来的迥然不同的后COVID世界做准备。
3种使用数据保护业务安全的方法:
从根本上说,数据在优化财富管理业务和丰富客户服务方面所起的至关重要的作用没有改变。改变的是赌注,以及财富管理公司迅速采取行动以维持盈利能力的紧迫性。对于某些人来说,甚至可能是生存的问题。
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