家族办公室在2020年及以后需要知道什么？

　　家族办公室在2020年及以后需要知道什么？

　　现在是审议2019年报告基准的最佳时机，该报告提供了对家庭办公室所面临的业绩、投资和结构问题的见解。

　　盖蒂

　　众所周知，家庭办公室往往不为人所知，也常常很少分享自己的信息。然而，他们都想知道的是，其他家庭办公室正在做什么。由于这个原因，很多报告总是被热切地期待着，并且瑞银全球家庭办公室报告与坎普登财富合作，已成为基准数据的确定来源之一。

　　在2019年，坎普登研究公司对全球360家家族办公室的负责人和管理人员进行了调查，平均管理的资产为9.17亿美元。主要调查结果显示，与去年相比，过去12个月的平均投资回报率下降了5.4%。可持续投资兴趣有所提高，目前有三分之一的家庭办公室从事这种做法。在代际财富转移的推动下，继任规划也出现了激增。

　　深入观察这份报告，就会发现几个重要的发现，供家庭办公室在未来一年中考虑。对今年调查的回应指出，网络安全和市场混乱以及即将到来的金融衰退可能是家族企业面临的最重大威胁。

　　网络安全威胁

　　根据该报告的调查结果，20%的家庭办公室在知情情况下经历了网络安全攻击。其中最常见的包括钓鱼(76%)、社交工程(33%)和恶意软件(33%)。

　　由于网络安全风险公司估计，到2021年，全球网络犯罪的成本可能达到惊人的6万亿美元，多达90%的公司成为网络攻击的受害者，网络安全仍然是首要任务。

　　因此，家庭事务办公室需要确保制定连续性计划，并确保这些计划有足够的保障措施来保护私人和机密信息。此外，他们需要扪心自问，他们的工作人员是否受过关于如何在日常工作中适用这些准则的适当培训。

　　市场混乱和金融衰退迫在眉睫的风险

　　这份报告揭示了越来越多的谨慎，在某些情况下，不安、地缘政治紧张以及这些问题可能对金融市场产生的短期影响。在接受调查的家族办公室高管中，超过一半的人认为，到2020年，市场将出现低迷。

　　因此，这些高管们正在重新思考他们的投资策略的某些方面，并考虑采取措施遏制潜在亏损，并利用新的机会。

　　对于尚未充分准备好应对可能的金融市场混乱及其可能带来的即将到来的衰退的家族理财室而言，至关重要的是，如果这些变化发生，它们的最大风险所在是什么。这样做可以帮助确定长期战略，以确保财富的保存和增长。

　　全球家庭办公室趋势

　　除了确定威胁之外，坎普登报告还指出了全球家庭办公室趋势的脉搏。今年，这些活动继续侧重于影响和可持续投资，同时也包括全球化和偏远劳动力的增加。

　　影响和可持续投资

　　日益严重的社会经济不平等和对气候变化的关切是引起全球辩论和关注的问题。在接受调查的高管中，65%的人认为家族理财办公室将在缓解经济不平等方面发挥不可或缺的作用。然而，令人感兴趣的是，这更多地是总部设在北美以外区域的国家的一个优先事项。

　　我们看到，在过去12个月里，家族理财机构开始更多地参与关于可持续投资和影响投资的讨论。这不再被看作是一个‘次要的项目’或关注下一代，而是一个优先的家庭作为一个整体。许多产品现在被家族理财所认可为成熟的投资工具，能够产生良好的回报。

　　萨拉·法拉利，瑞银全球家庭办公室集团主管

　　目前，只有50%以上的相关家族理财室将不到10%的投资组合用于可持续投资。三分之一(33%)致力于10%-49%或更多，而被调查者的平均比例为19%。然而，受访者预测，在未来五年内，他们平均投资组合的三分之一将包括可持续投资和四分之一的影响投资。

　　影响原因-获得最可观的投资-包括应对气候变化、改善保健和社会护理以及留住和发展雇员、工作场所安全和网络安保的投资。

　　在可预见的将来，可持续投资仍将是一个核心趋势，这要归功于过去一年85%的可持续投资达到或超过了投资者的预期。在考虑这类投资时，家族理财主管需要问自己，他们的办公室是否在更大的影响范围和可持续的原因范围内确立了自己的目标，并相应地确定了明确的目标。

　　如果这不是一个优先事项，现在是时候让它这样做了，特别是考虑到回报的潜力以及这些活动可能对下一代的参与产生的影响。

　　全球化、远程劳动力和新技术趋势

　　技术改变了企业经营的面貌，也带来了全球化的上升趋势。随之而来的是偏远地区劳动力的崛起。

　　今天一切都可以远程完成。我们一周只去办公室一两天。世界正变得越来越虚拟，我认为这是一个许多人仍然不理解的趋势。

　　在一个单一家庭办公室的创始合伙人

　　熟悉技术的家族理财机构可以利用技术，不仅在全球范围内拓展业务，还可以在缺乏本地专业知识的各个业务领域利用全球人才库。这需要一定程度的敏捷性，这需要在家族办公室中优先考虑，以提高他们的影响力，增加他们的财富。

　　报告还显示，人工智能、机器学习、加密货币、区块链甚至游戏等新技术已经进入家庭办公室的雷达和预算。

　　对某件事不确定但内部没有专家？有个顾问

　　报告显示，了解新出现的技术，以及获得家庭专业和一般咨询服务以支持家庭办公室的职能，正在成为家庭办公室内越来越多的重点领域。

　　根据受访者的反馈，在更大范围内，家庭办公室在专业服务上的支出比以往任何时候都多。从专业角度来看，支出被分配到几个类别，包括治理、家庭咨询、继任规划、对新家族企业的支持、安全和高价值的实物资产管理。一般咨询服务支出也略有增加，原因是财政、房地产规划和信托管理方面的支出有所增加。

　　然而，与2018年相比，与投资相关的服务支出在传统和替代投资、外汇管理和房地产领域有所下降。唯一显示支出显着增加的领域是投资银行职能。

　　为未来做准备

　　从报告中可以明显看出，本文所讨论的关键领域是并将成为今后一年家庭事务办公室的一个协调中心。考虑到这些潜在威胁和趋势的家庭办公室主管不妨进行全面审计，以衡量他们的组织是如何堆积起来的，并确保家庭和家庭办公室之间保持一致。

　　在这样做的过程中，目标、投资策略、结构、治理、技术、网络安全、敏捷性、继任计划和下一代参与等因素都可以得到评估，并确定关切领域。

　　在家庭办公空间内拥有大量信息和资源的情况下，从来没有比这更好的时间来学习过去、基准和对未来的规划。这不仅适用于财政投资领域，也适用于推动组织职能和业绩的领域。有效地这样做不仅确保了财富的保持，而且确保了长期的增长。