为什么要设立家族办公室?
家族成员决定开设家族办公室基于许多不同的原因。通常,一个家族的家族办公室是从生意中获利后,用这部分资产投资开始的。据研究表明,当一个家族拥有10亿人民币(或等值的其他货币)左右规模的资产,并有充分的金融意识时,并且家族也有保护隐私的需求、控制资产的想法,希望管理复杂的金融业务,这时会考虑设立专门的家族办公室。主要原因包括:
对财富的控制与整合 家族办公室工作的目的包括财务安全、财富保护及遗产代理的一系列工作。家族办公室能够直接监督家族的资金与各类资产。
家族的连续性 很多家庭依赖家族办公室来培养家族意识,随着时间的推移,家族依然保持团结。在维持家族资产这项工作上,家族办公室与家族本身更像是合伙人。
决策的客观性 家族办公室的客户会选择一个专业的团队,这个团队的唯一目的就是协调家族中的核心资产。这在商业模式上没有利益冲突, 家族的利益与专业顾问的利益是一致的,因为顾问是直接为其雇主工作的。
定制化的服务 类似服务菜单一样,包括客户教育及为客户开发定制的财务报告。
信息的机密性 家族办公室为家族隐私和财务信息的安全提供最佳保障。
金融战略的整合 家族办公室的工作是要考虑到各个金融决策的影响,以整个客户、家族的战略目标为依据,完成从记账到慈善事业等一系列工作。
决策信息整合 家族办公室的主要职责是提供给家族成员他们所需要的信息,这些信息能帮助他们做出明智和有效的财政及慈善方面的决策。
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