家族办公室的价值和成本分配研究
1.价值命题
向家庭成员传达的重要价值主张信息包括分享以下内容的重要性:
看到家人一刻不停地在流动,而不是在某个时刻。
将财富规划与执行相结合。
提供客户自己无法获得的规模和购买力。
有形的价值观往往反映了家庭价值观,因此家庭可以更容易地在办公室内识别这些价值观。一些例子包括:
财务目标的设计
综合战略
协调执行
购买力
风险管理
投资α
清楚的财务状况
单接触点
家庭办公室无形好处的一些例子包括:
心平气和
客观可信
家庭价值观
家庭订婚
家族声誉
家庭监护人
家庭监护人
2.服务范围
家庭的哲学、远见和价值观是家庭办公室服务范围的驱动力。下一节介绍在家庭办公室内提供的各类服务和平均花费时间的百分比,以及每个类别的工作在内部完成的程度:
投资规划(占总花费时间的17%/内部时间的70%)
财富/税收规划和管理(占内部总时间的20%/66%)
慈善规划和管理(占总时间的4%/室内时间的76%)
记录和报告(占总时间的20%/内部时间的89%)
生活方式/礼宾服务(占总时间的12%/内部时间的78%)
风险评估和管理(占总时间的7%/内部时间的67%)
家庭办公室战略和管理(占总时间的9%/内部时间的89%)
家庭办公室治理(占总时间的6%/内部时间的80%)
家庭参与和教育(占总时间的5%/内部时间的82%)
3.驱动成本的复杂因素
研究表明,不同类型的家族办公室是由各种复杂因素决定的。高度复杂的家庭办公室具有更复杂的法律和金融架构,它们管理更多的实体,并提供更多的服务。低复杂度办公室的工作人员较少,客户较少,实体较少,信托资产的百分比较小。根据我们的分析,对成本影响最大的因素如下:
FTE办公室工作人员人数
成年家庭数目
可投资资产的规模
报税表数目
法律实体数目、遵守情况和行政管理
家庭信托数目
4.费用分配方法
这项研究揭示了分摊费用的一些最佳做法:
分配信任活动的时间,并向信任实体收费。
将为投资伙伴关系所做的工作记在每个基金/集合中。
在项目的基础上,分别为经营业务和账单而进行的公司工作。
通过基金结构或顾问团队来支持年轻企业家的创业需求。
确认为个人理财计划和财富转移所做的工作,并向个人支付账单。
逐项列出为基金会所做的工作,并单独提出法案,以保持遵守规定。
作者:Sara Hamilton, Founder and CEO
网站:家办之家