在客户需求和整体财富配置目标要求驱动的个性化定制的财富管理2.0时代,家族财富管理不再只是理财概念,而是深入领悟家族财富价值观,根据家族的理财目标,通过大财富管理平台进行资产配置,进而实现财富保值增值。
对于大多数高净值财富人群来说,单纯依靠自身的力量,完全不借助外来的帮助,管理家族事物会很艰难。家族财富管理是在风险可控的情况下,以需求为导向进行资产的合理配置。其内容不仅包含一般意义的理财,还有金融投资以及不动产、收藏品的另类投资,还要布局企业,制定并购投资战略等。
高净值财富人群借力家族办公室,实现资产规划与传承可以说是保卫家族财富的不二之选,选择家族办公室,可以让财富管理变得集中、系统而又私密安全。
家族办公室在国际上历史悠久,但古代只是以管家的形式点对点进行财富管理, 随着全球范围内家族企业和家族财富的快速增长,高净值财富人群面临着财富的保值增值,家族成员间的关系管理,家族企业的治理和提升等等诸多问题,家族办公室因其系统的管理模式,专业的财富管理人才,以及丰富的财富管理工具、平台、机构和方法,成为家族财富管理和传承最重要的载体。
家族办公室在中国虽属于新兴行业,但有国外成熟的经验可以借鉴,加之国内激烈的市场和人才竞争的催发,已经经历了初期的磨合和成长,在法律监管环境不断完善后,必然会成为高净值财富人群实现资产规划和传承的必要工具和载体。
家族办公室行业有三种模式:外包模式、全能型专家模式和机构服务模式。
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