未来家族办公室的发展方向
“全面服务与保障型”家族办公室应成为主流
对于客户来说,资产的保值、增值固然重要,但相对于财富的安全、传承来说,前述作用必然退而居其次。保值增值是“锦上添花”的作用,而财富的安全与传承却是关系“从有到无”的根本性大问题。随着客户需求侧重的日渐明确,“以投资理财”为导向型的作用,必然会向“以综合服务保障型”转移,回归到FO真正的作用与意义上。
由“投资机构”创办向“联合创办”发展
由于“投资导向”的原因,目前,绝大多数的FO都是由投资理财机构发起创办的,其核心竞争力都是源于独特或创新的投资功能。未来,由投资、法律、会计、保险、信托、医疗、教育等领域联合创办的、多元功能的家族办公室可能会正为常态,而“投资主导型”的“利益冲突”问题会逐步得到解决。
“区域化”家族办公室或将大量涌现
由于FO投资理财咨询方式灵活,又能突出特色品牌与特色“订制”服务,加之高净值客户的“聚集”效应,在一些经济发达的二、三线城市,也将可能有大批“家族办公室”孕育而生,开展具有本地域特色的财富管理服务。
法律和行业监管力度加大
由于FO的经营范围,目前不包括金融、集资、融资等特许审批的经营范围。而工商系统在2016年初,就暂停核准包含“投资”、“资产”、“资本”、“控股”、“基金”、“财富管理”等字样的企业和个体户名称。如果有FO机构超越经营范围实质从事限核业务的,或将受到查处。
文章:未来家族办公室的发展方向
网站:家办之家