随着您的财富增长，您的家庭是否调整了其财富管理要求？
统计数字显示，过去几年来增长最快的财富阶层是富裕阶层-财富超过200万美元的家庭或个人。
证据还显示，随着客户数量的增加，希望收购这些富裕家庭的金融服务提供商数量也在增加。
问题是，这些服务提供者的专门知识和全面性水平以及遵守信托标准的人数都跟不上需要。
与此同时，许多技能较强的财富管理公司正与个人家庭或多家族办公室合作，最低资产要求为2500万美元或更多。这创造了一个由富裕的个人和家庭组成的大社区。缺乏他们所需要的资产管理服务。
当然，这些富裕家庭可以寻求解决方案，但这需要一些调查，并知道从顾问那里寻找什么。
无论一个特别富裕的家庭是新财富还是已经发展成这种地位，其成员总是明智的进行有意义的尽职调查，以确定他们需要哪些财富管理服务，以及哪些专业人员最有能力帮助他们实现自己的财务目标。
要开始寻找自己的家庭，请考虑以下四个问题：
1.你重新评估了你的财富管理需求吗？
许多富裕的美国人有一个共同的问题，这使得他们的财富管理需求得不到充分的服务：他们没有随着财富的增长，他们调整了对财富管理的要求。
最常见的情况是，优先事项发生了变化，例如从财富积累转向财富保护和风险管理。此外，这些家庭小组已扩大到包括遗产规划、保险和税务专家。最重要的是，尽管这些家庭的财富目标发生了变化，但他们的团队成员的策略却没有改变。
2.你的团队的专长是否随着你的财富而增长？
如果你的家庭对更专业、更高净值的服务的需求增加了，那么那些为你服务的人的能力也会增加。
一个顾问独立为你的家庭财富需求服务的愿望是令人钦佩的，一个拥有适当经验和天赋的专业人士可以用你的资产做更多的事情。因此，与你的顾问建立牢固的关系，并知道他们和谁一起工作。他们和你一样吗？他们能就以前没有考虑过的问题给你提供战略、建议和指导吗？
3.你的顾问没有冲突吗？
确保你的顾问为你和你的利益工作，没有冲突，比以往任何时候都更重要，因为有更多的危险。在没有考虑到更合适的选择的情况下，你无法在没有考虑到一个更合适的选择的情况下发现，销售一种包含大量佣金或负载的产品或策略。
在这个层次上，你所收到的建议必须由那些在信托基础上工作的专业人士提供，他们致力于提供服务，把你的利益放在第一位。
4.你的团队是否有一个共同的目标？
随着你的财富增长，你可能雇佣了各种各样的专业人士：注册会计师、房地产规划律师、保险专家，或许还有多个资产管理公司。
他们在一起工作吗？他们对你的家庭财富目标有共同的理解吗？是否有一个独立的信托人协调团队以确保你的财富以最有效的方式被引导？
这些答案很常见成为“不”此外，当您的团队没有很好的协调时，冲突的策略很容易被执行，或者细节没有得到解决。这可能导致效率低下、错失机会和没有实现的目标。
为了避免这样的陷阱，请诚实地回答这些问题和你的所有问题，找一位财富管理顾问，他可以领导与你的每一家服务提供商的协调战略。
从本质上说，你需要一个“家族财务总监”来跟上每一个服务和指导你家族财富目标的人，他们以信托的方式将你的需求放在首位。
