雅典娜资本顾问公司发布白皮书，指导个人新财富
2019年6月
2019年6月3日-马萨诸塞州林肯-雅典娜资本顾问公司发布了一份白皮书，该白皮书为正在决定如何进行投资以实现长期财务目标的新财富个人提供指导。该文件特别论述了在存续期内和存亡期间，如何在不产生重大流动性风险的情况下，对私人投资进行有意义的分配。雅典娜（Athena）是一家独立的，私人拥有的，注册的投资顾问，为高净值私人客户，基金会和捐赠基金服务。
该论文的标题为“选择合适的资产组合”，由Athena Capital Advisors的执行合伙人William McCalpin和定量研究高级顾问Jeremy Evnine撰写。
麦卡平说：“拥有新财富的个人和家庭经常想知道如何分配自己的资本，以便为自己，其继承人和其他受益人实现长期目标。”“许多人希望将私人投资纳入他们的计划，尤其是如果财富是企业家活动产生的。这些投资虽然可以使资本以更快的速度复合，但同时也带来了潜在的流动性挑战。”
雅典娜构建了蒙特卡洛模拟模型，以生成不同资产组合的结果。作者使用该模型评估了40年来假设夫妇拥有大量新财富的结果。
本文的结论是，对私人投资进行一定分配的战略可以产生更有利的财务结果。但是，该分配应与流动投资以及寿险的补充投资组合配对，以确保在生死期间都具有足够的流动性。
“对于承诺的私人投资者，人寿保险会在应缴纳遗产税的关键时刻提供流动性，”麦卡平说。“它可以确保经过多年精心设计的投资战略得以延续，同时，也可以促进向继承人和其他受益人的早期分配。”
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