为什么东南亚是理想的家族办公室地点

为什么东南亚是理想的家族办公室地点

随着东南亚家族办公室数量的持续增长，CSC 亚太区基金服务董事总经理 Agnes Chen 讨论了该地区财富管理不断变化的面貌。

《南华早报》最近举办的“中国会议：东南亚”重点关注通过技术、人才和合作推动地区增长。

其中包括一场富有洞察力的小组讨论，内容涉及该地区家族办公室的兴起，以及新加坡和香港在吸引和服务财富管理结构方面的作用。

经验丰富的行业专家讨论了有关该地区财富管理优先事项转变、代际财富继承以及更广泛的金融服务生态系统的问题。以下是讨论的四个要点。

1. 亚洲家族办公室的未来是光明的

亚洲产生亿万富翁的速度似乎比世界其他任何地方都快，甚至可能比历史上任何时期都快。香港是全球富豪最集中的地区。

与此同时，财富管理也日趋成熟。富裕家庭正在优先考虑其资产的保存和继承，这一重点在十年前并不那么明显。

这为家族办公室服务提供商提供了巨大的市场机会。未来10年，亚洲预计将有30万亿美元代代相传。

家族办公室将有助于实现历史上最大的财富传承，但它们需要经验丰富的支持。随着财富保值、风险管理和监管合规变得更加复杂，外包财富管理服务对于协助家族办公室的多元化和发展将是必要的。

2.家族办公室的角色正在发生变化

亚洲家族办公室的作用正在不断演变。许多富裕家庭优先考虑可持续财富、监管合规和稳健的继承策略，而不是更高的投资回报。他们寻求长期管理财富并将当前商业成功转化为多代人繁荣的支持。

有人认为，亚洲富裕家庭的家长往往不太相信下一代是否有能力承担管理家庭资产的责任。家族办公室提供商在这方面可以发挥重要作用，他们通过设计和管理稳健的继承策略来保护财富代代相传。

3. 对风险的态度也在不断变化

随着亚洲投资者变得更加成熟，他们对风险的态度也变得更加微妙。那些几十年或更长时间享受多代财富的人仍然倾向于固定收益资产和公共股票之间传统的 60/40 分配。

然而，新一代亚洲超高净值人士对风险的看法有所不同。这些投资者认为传统资产之外的多样性是安全的。由于高净值和超高净值人士需要更多的另类投资，亚洲的家族办公室必须创建和管理更复杂的投资组合。

在未来几年中，尽管当前的环境如此，加密货币等数字资产可能仍将表现强劲，而家族办公室提供商必须准备好提供专业知识来管理它们。

除了多元化之外，富裕家族还关注违规风险。他们想知道自己的声誉是否安全。

因此，他们不再将家族办公室视为增加财富的工具，而是帮助他们应对监管环境并遵守税务和报告要求。他们也对可持续发展以及环境、社会和治理 (ESG) 投资等因素越来越感兴趣。

合规、管理和尽职调查是复杂且往往耗时的任务。这就是为什么许多联合家族办公室提供商会向第三方管理机构伸出援手，帮助他们保持私人客户实体良好的法律和监管地位。

4. 这不仅仅是亚洲投资者的问题

会议讨论了新加坡和香港作为美国和欧洲投资者家族办公室中心的优势。

新加坡受益于积极的监管和税收环境，以及最近推出的投资者友好型举措，例如新加坡可变资本公司（VCC）。

与此同时，香港是通往中国事实上的门户，并提供深度和流动性资本市场的所有好处。

这是一个合作与竞争的故事。人们很少会发现总部位于一个城市而在另一个城市没有业务往来的家族办公室。

还有更广泛的背景。亚洲对具有国际视野的新一代美国和欧洲投资者越来越有吸引力。当这些富有且具有全球联系的个人寻求管理和保存他们的财富时，他们将不受地理位置的限制。这对于两个司法管辖区的家族办公室提供商来说都是一个机会。